Поможет ли ИИ остановить банковских аферистов?
2 недели назад
Узбекистан, Ташкент — Sharq-press. Пока одни опасаются развития ИИ, другие пробуют приспособить его для борьбы с мошенничеством. Банк Англии тестирует ИИ для выявления мошенничества с платежами в режиме реального времени.
Проект Банка Англии и London BIS Innovation Hub показал себя многообещающим, но не лишенным ряда ограничений его эффективности.
Он нацелен на использование ИИ для обнаружения разворачивающихся и новых схем финансовых преступлений в системах розничных платежей, работающих в реальном времени.
Чтобы избежать обнаружения, сообщают СМИ сегодня, 14 июня 2025 года, преступники используют сложные сети, включающие множество счетов в нескольких финансовых учреждениях.
Электронные платежные системы обрабатывают транзакции множества участников, что дает им обзор всей сети.
В рамках проекта Hertha Банка Англии было протестировано применение современных методов искусственного интеллекта (ИИ) для выявления сложной и скоординированной преступной деятельности в массивах данных платежных систем.
В рамках проекта учитывались данные по 1,8 миллиона банковских счетов и 308 миллионам транзакций. Набор данных был создан с использованием передовой модели ИИ, обученной имитировать реалистичные схемы транзакций.
Оказалось, что аналитика платежной системы может стать ценным «дополнительным инструментом», помогающим банкам и поставщикам платежных услуг обнаруживать подозрительную активность.
Участники проекта обнаружили на 12% больше незаконных счетов, чем они могли бы обнаружить, не участвуя в нем. Эксперимент также оказался особенно ценным в плане обнаружения новых схем финансовых преступлений. При попытке обнаружить ранее не встречавшееся поведение он помог достичь улучшения на 26%.
В Банке Англии отмечают, что полученные результаты подтверждают потенциал ИИ как дополнительного инструмента для борьбы с финансовыми преступлениями. Однако при этом подчеркивается, что подобная аналитика — лишь одна из составляющих системы защиты. Масштабное внедрение требует решения целого ряда практических, юридических и регуляторных вопросов, которые не входили в рамки текущего проекта.
Узбекистан, Ташкент — Sharq-press. Пока одни опасаются развития ИИ, другие пробуют приспособить его для борьбы с мошенничеством. Банк Англии тестирует ИИ для выявления мошенничества с платежами в режиме реального времени.
Проект Банка Англии и London BIS Innovation Hub показал себя многообещающим, но не лишенным ряда ограничений его эффективности.
Он нацелен на использование ИИ для обнаружения разворачивающихся и новых схем финансовых преступлений в системах розничных платежей, работающих в реальном времени.
Чтобы избежать обнаружения, сообщают СМИ сегодня, 14 июня 2025 года, преступники используют сложные сети, включающие множество счетов в нескольких финансовых учреждениях.
Электронные платежные системы обрабатывают транзакции множества участников, что дает им обзор всей сети.
В рамках проекта Hertha Банка Англии было протестировано применение современных методов искусственного интеллекта (ИИ) для выявления сложной и скоординированной преступной деятельности в массивах данных платежных систем.
В рамках проекта учитывались данные по 1,8 миллиона банковских счетов и 308 миллионам транзакций. Набор данных был создан с использованием передовой модели ИИ, обученной имитировать реалистичные схемы транзакций.
Оказалось, что аналитика платежной системы может стать ценным «дополнительным инструментом», помогающим банкам и поставщикам платежных услуг обнаруживать подозрительную активность.
Участники проекта обнаружили на 12% больше незаконных счетов, чем они могли бы обнаружить, не участвуя в нем. Эксперимент также оказался особенно ценным в плане обнаружения новых схем финансовых преступлений. При попытке обнаружить ранее не встречавшееся поведение он помог достичь улучшения на 26%.
В Банке Англии отмечают, что полученные результаты подтверждают потенциал ИИ как дополнительного инструмента для борьбы с финансовыми преступлениями. Однако при этом подчеркивается, что подобная аналитика — лишь одна из составляющих системы защиты. Масштабное внедрение требует решения целого ряда практических, юридических и регуляторных вопросов, которые не входили в рамки текущего проекта.
